三年持有期基金 仍有产品处于亏损

随着股市反弹，年持以往业绩不佳的有期多只三年持有期权益类基金也开始回暖。其中，基金安信价值驱动三年持有混合基金的产品处于成立以来收益达到107.78%；东方红启东三年持有混合和睿远均衡价值三年持有混合A的成立以来收益均超过50%。这三只产品在2022年和2023年均出现亏损，亏损但到2024年实现正收益，年持并且今年以来收益也为正。有期然而，基金仍有一些三年持有型产品未能扭转亏损局面，产品处于成立以来亏损超过30%，亏损如工银圆丰三年持有期混合和嘉实策略视野三年持有期混合等。年持这些产品由于前期亏损过大且投资策略未能把握市场机会，有期中长期业绩依然不理想。基金

多只三年持有型基金业绩逐渐回暖

在2020年和2021年，产品处于多家公募发行了三年持有期权益基金。亏损但当这些产品的首次认购份额锁定期结束时，股市仍然低迷，这导致持有期型产品的业绩不佳，引起市场关注。近一年以来，随着股市回暖，多个持有期型产品的业绩出现显著改善。

以安信价值驱动三年持有混合为例，该基金自2020年1月成立，过去三年收益为32.58%，在同类基金中排名第209。此外，其成立以来收益已达107.78%，实现净值翻倍。尽管2022年和2023年均亏损，但其亏损幅度控制在6%以内。2024年该产品实现了17.60%的全年收益，抓住市场机遇。

东方红启东三年持有混合成立于2020年3月，在2022年和2023年全年的亏损幅度分别为-26.18%和-19.30%。而在2024年，该基金的全年收益为10.75%，在同类基金中排名前四分之一。截至8月21日，年内收益达21.29%。该产品近期重点投资港股市场和消费板块，成功抓住市场机遇，使得成立以来收益达到58.42%。

此外，成立于2020年2月的睿远均衡价值三年持有混合A同样实现成立以来收益超50%。该基金在2022年和2023年分别亏损-19.05%和-15.53%，而在2024年则实现16.51%的收益，排名前十分之一。年初至今收益达到18.17%。该基金经理赵枫把握住了经济回升的趋势，以相对乐观的投资策略实现了稳健的业绩。

同样成立于2020年的鹏扬景瑞三年持有混合A在2022和2023年均表现不佳，但在2024年和2025年均实现正收益。截至8月21日，该基金成立以来收益为32%。

部分三年持有型产品仍亏损超30%

尽管大多数三年持有期型产品表现回暖，但仍有部分因前期亏损过多，成立以来收益未能转正。

根据天天基金网数据显示，工银圆丰三年持有期混合成立于2021年1月，截至8月21日，该产品亏损达到31.97%。虽然近一年业绩有所回暖，但由于过去几年市场低迷时损失过重，近期的净值上升难以弥补早期亏损。2022年的亏损高达25%，2023年亏损20%，而2024年全年收益和年内收益分别为11.88%和10.64%。该产品在2023年的持仓集中于地产领域，遭受重创。

嘉实策略视野三年持有期混合同样亏损超过30%，成立于2021年12月，2022年亏损27.20%，2023年亏损14.91%。2024年依旧处于亏损状态，全年亏损幅度为2.82%。尽管2023年年内收益终于转正，达到14.48%，但仍落后于同类产品，在4492只同类产品中排名第2996。

此外，由于持有期型产品成立于2020年至2021年期间的一些基金，如泓德睿源三年持有期混合、东方红启瑞三年持有混合A、东方红智选三年持有混合A和鹏华远见回报三年持有期混合等，自成立以来的亏损也超过20%。其中，鹏华远见回报三年持有期混合在过去三年均处于亏损状态。其持仓集中在消费和医药领域，未能及时减仓以应对市场波动，2024年开始逐渐回暖，但年内收益仅为7.4%，在同类产品中依然落后。定期报告显示，该产品持仓仍集中于医药消费领域，虽相关个股上涨，但整体业绩表现仍不突出。

本文转载自“财联社”，XM外汇官网编辑：刘家殷。